Leverage ช่วยให้นักลงทุนได้กำไรจากการเทรดด้วยเงินทุนที่ต่ำกันมาหลายท่าน แต่ในทางกลับกันก็มีนักลงทุนที่ขาดทุนจากการใช้ Leverage อย่างมหาศาลเช่นกัน Leverage จึงเป็นที่ถกเถียงกันในปัจจุบันว่าการใช้ Leverage เป็นสิ่งที่ส่งผลดี หรือผลเสียมากกว่ากัน วันนี้เราจะพาทุกคนมาเจาะลึกเกี่ยวกับการใช้ Leverage ว่าเป็นดาบสองคมอย่างที่เขาบอกกันจริงไหม ? หากพร้อมแล้วไปอ่านกันได้เลยครับ
Leverage คือ อัตราคูณที่เป็นตัวช่วยให้นักลงทุนที่มีเงินทุนไม่มากสามารถลงทุนในอัตราที่มากกว่าเงินทุนของตนเองได้ โดย Leverage จะเปรียบเสมือนเงินที่โบรกเกอร์ให้นักลงทุนยืมเพื่อทำการลงทุน ทำให้ Leverage ถือเป็นตัวช่วยในการซื้อ - ขาย ให้นักลงทุนนั่นเองครับ ซึ่งอัตรา Leverage ที่สามารถใช้ได้ในแต่ละโบรกเกอร์นั้น ก็จะแตกต่างกันไป และหากมีการใช้ Leverage นักลงทุนจะต้องวาง Margin เพื่อเป็นหลักประกันเสมอครับ
Margin คือ เงินที่นักลงทุนวางไว้กับโบรกเกอร์เพื่อเป็นหลักประกันในการใช้ Leverage เพื่อลดความเสี่ยงให้แก่โบรกเกอร์ ทำให้ Margin จำเป็นต่อการใช้ Leverage ครับ และ Margin ยังเป็นส่วนสำคัญที่ช่วยป้องกันไม่ให้นักลงทุนขาดทุนเกินกว่าเงินทุนที่มีอยู่อีกด้วยครับ โดย Margin จะคำนวณได้ตามสูตรต่อไปนี้
Margin = (Lot x Contract Size / Leverage) x อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน (ณ ปัจจุบัน) |
ตัวอย่าง นักลงทุนเทรดคู่เงิน EUR/USD โดยใช้ Leverage 1:100 ใน 1 Lot (1 Lot = 100,000 หน่วย) และอัตราแลกเปลี่ยน ณ ขณะนั้นอยู่ที่ $1.785
Margin = (1 x 100,000 / 100) x 1.785 = $1,785 |
ดังนั้น นักลงทุนจะต้องมีเงิน $1,785 เพื่อเปิดสถานะการซื้อขายนี้ครับ
🚨 หาก Leverage เปรียบเสมือนเงินที่โบรกเกอร์ให้นักลงทุนยืม Margin ก็จะเปรียบเสมือนเงินค้ำประกันที่นักลงทุนต้องวางให้แก่โบรกเกอร์
Leverage กับ Margin เกี่ยวข้องกันอย่างไร ? |
Margin ถือเป็นหลักประกันหนึ่งที่โบรกเกอร์จะได้รับเมื่อนักลงทุนเลือกใช้ Leverage ครับ ทำให้เมื่อมีการใช้ Leverage นักลงทุนจะต้องวาง Margin เพื่อเปิดออเดอร์การซื้อ - ขาย นั่นเองครับ โดย Margin ที่คุณนำมาวางเป็นหลักประกันจะถูกกันไว้ในบัญชี และไม่สามารถนำไปใช้อย่างอื่นได้ ตราบใดที่ออเดอร์การซื้อ - ขาย ยังมีการเปิดอยู่ เพื่อให้เข้าใจความสัมพันธ์ของ Margin และ Leverage ให้เพิ่มมากขึ้น ผมจะยกตัวอย่างให้ทุกท่านเห็นภาพ ดังนี้
ตัวอย่าง
หากเทรดโดยใช้ Leverage 1:1 และส่งคำสั่งซื้อ 1 Lot จะต้องใช้ Margin = $100,000
หากเทรดโดยใช้ Leverage 1:100 และส่งคำสั่งซื้อ 1 Lot จะต้องใช้ Margin = $1,000
สรุปได้ว่า
เทรดโดยใช้ Leverage 1:1 หรือไม่ได้ใช้ Leverage เลย ต้องใช้เงินทุนที่มีทั้งหมดเป็น Margin เพื่อเปิดออเดอร์
เทรดโดยใช้ Leverage 1:10 ต้องใช้ Margin เป็นเงินทุน 10% ของมูลค่าสัญญา
เทรดโดยใช้ Leverage 1:100 ต้องใช้ Margin เป็นเงินทุน 1% ของมูลค่าสัญญา
Leverage สามารถคำนวณได้จากการใช้เครื่องมือ หรือคำนวณจากการใช้สูตรได้ตามสูตรต่อไปนี้ครับ
Leverage = ขนาด Lot / Margin |
ตัวอย่าง การคำนวณ Leverage
นักลงทุนซื้อขายคู่สกุลเงิน EUR/USD 1 Lot (100,000 หน่วย) โดยโบรกเกอร์กำหนด Margin Requirement อยู่ที่ 1%
1 Lot = 100,000 หน่วย
Margin (1%) ของ 100,000 หน่วย = 1,000 USD
Leverage = 100,000 หน่วย / 1,000 USD = 100 |
ดังนั้น Leverage ที่ใช้คือ 1:100 นั่นเองครับ
แม้ Leverage จะสามารถสร้างผลตอบแทนที่มหาศาลให้แก่นักลงทุนได้แต่ Leverage ก็มีความเสี่ยงเช่นกันครับ โดยความเสี่ยงของ Leverage จะมีดังต่อไปนี้
ความเสี่ยงที่จะสูญเงินทุนจนหมดจากการใช้ Leverage
ความเสี่ยงที่จะเกิด Margin Call จากการใช้ Leverage
ความเสี่ยงที่จะโดนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม
ความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
🚨 นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงจากการใช้ Leverage ได้โดยการ ศึกษาการใช้ Stop Loss และ Take Profit ครับ
วางแผนการใช้ Leverage ให้เหมาะสมต่อการลงทุนของตนเอง
ควรศึกษาเกี่ยวกับการใช้ Leverage ให้ดีก่อนเริ่มใช้งานเพื่อลดความเสี่ยง
เลือกใช้ Leverage ในบัญชีทดลองก่อนเริ่มใช้ในบัญชีจริงเพื่อศึกษาการทำงานของ Leverage
ไม่ควรเลือกใช้ Leverage ในอัตราที่สูงเกินไปอาจจะทำให้เกิดการขาดทุนอย่างมาก
ข้อดีของ Leverage |
ข้อเสียของ Leverage |
|
|
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Leverage |
➢ การเลือกใช้ Leverage ขึ้นอยู่กับจุดประสงค์และความต้องการของนักลงทุนแต่ละท่านครับ แต่ถ้าให้ดีควรเลือกใช้ตามความเหมาะสมและความเสี่ยงที่คุณสามารถจะรับได้ครับ
➢ Leverage Ratio ในตลาด Forex คือ อัตราส่วน Leverage ที่นักลงทุนเลือกใช้ครับ เช่น 1:500 และ 1:1000
➢ Leverage 1:100 หมายถึง คุณจะสามารถซื้อทรัพย์สินได้ในอัตรา 100 เท่า ของเงินที่มีอยู่จริงครับ เช่น หากคุณมีเงิน $100 และใช้ Leverage 1:100 นั่นหมายความว่าคุณจะสามารถเปิดออเดอร์ได้ในมูลค่าสูงสุดถึง $10,000 ครับ
Leverage จะเปรียบเสมือนเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเพิ่มกำลังซื้อ - ขายในการลงทุนได้จากการเลือกใช้ Leverage แต่การเลือกใช้ Leverage นั้น นักลงทุนก็ควรประเมินความเสี่ยงที่ตนรับได้ ประสบการณ์ รวมถึงเป้าหมายในการลงทุนของตนเองให้ดี และอย่าลืมว่า Leverage เปรียบเสมือนอัตราทด หากคุณทำกำไรได้ก็ส่งผลดีต่อคุณแต่ถ้าหากคุณขาดทุนคุณก็จะขาดทุนในอัตราที่ทวีคูณเช่นกัน
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
สามารถศึกษาความรู้เพิ่มเติมได้จากแหล่ง ดังต่อไปนี้
อ่านรีวิวโบรกเกอร์ยอดนิยมที่น่าใช้ : คลิกที่นี่
อ่านรีวิวโบรกเกอร์ที่ควรระวัง : คลิกที่นี่
อ่านบทความเพิ่มเติม : FXBROKERSCAM