Leverage คืออะไร ? เครื่องมือเพิ่มกำไรหรือเสี่ยงขาดทุน

Leverage ถือเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถทำกำไรจากการเทรดด้วยเงินทุนที่ต่ำลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม ก็มีนักลงทุนจำนวนไม่น้อยที่ต้องเผชิญกับความสูญเสียอย่างมหาศาลจากการใช้ Leverage เช่นกัน ซึ่งทำให้เกิดการถกเถียงกันอย่างต่อเนื่องว่า การใช้ Leverage นั้นส่งผลดีมากกว่าหรือผลเสียมากกว่า วันนี้เราจะพาทุกท่านไปสำรวจและเจาะลึกเกี่ยวกับการใช้ Leverage ว่ามันเป็นดาบสองคมตามที่กล่าวกันจริงหรือไม่? หากคุณพร้อมแล้ว มาติดตามกันได้เลยครับ!

Leverage คือ อัตราส่วนที่ช่วยให้นักลงทุนที่มีเงินทุนจำกัด สามารถขยายการลงทุนได้มากกว่าจำนวนเงินที่มีอยู่จริง โดย Leverage ทำหน้าที่เสมือนการกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อใช้ในการลงทุน ส่งผลให้มันกลายเป็นเครื่องมือที่สำคัญในการซื้อขายสำหรับนักลงทุนครับ โดยอัตรา Leverage ที่สามารถใช้ได้จะแตกต่างกันไปในแต่ละโบรกเกอร์ และเมื่อใช้ Leverage นักลงทุนจะต้องวาง Margin เป็นหลักประกันเสมอ เพื่อความปลอดภัยในกระบวนการลงทุนครับ

Margin คือ เงินที่นักลงทุนวางไว้กับโบรกเกอร์เพื่อเป็นหลักประกันในการใช้ Leverage ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงให้แก่โบรกเกอร์ และทำให้ Margin เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการใช้ Leverage นอกจากนี้ Margin ยังมีบทบาทสำคัญในการป้องกันไม่ให้นักลงทุนขาดทุนเกินกว่าทุนที่มีอยู่ โดยการคำนวณ Margin สามารถคำนวณได้ตามสูตรต่อไปนี้

ตัวอย่าง นักลงทุนเทรดคู่เงิน EUR/USD โดยใช้ Leverage 1:100 ใน 1 Lot (1 Lot = 100,000 หน่วย) และอัตราแลกเปลี่ยน ณ ขณะนั้นอยู่ที่ $1.785 

ดังนั้น นักลงทุนจะต้องมีเงิน $1,785 เพื่อเปิดสถานะการซื้อขายนี้ครับ

หาก Leverage เปรียบเสมือนเงินที่โบรกเกอร์ให้นักลงทุนยืม Margin ก็จะเปรียบเสมือนเงินค้ำประกันที่นักลงทุนต้องวางให้แก่โบรกเกอร์นั่นเองครับ

Margin คือ หลักประกันที่โบรกเกอร์จะได้รับเมื่อนักลงทุนเลือกใช้ Leverage ซึ่งหมายความว่าเมื่อนักลงทุนใช้ Leverage จะต้องวาง Margin เพื่อเปิดออเดอร์การซื้อ-ขาย โดย Margin ที่นำมาวางเป็นหลักประกันนั้นจะถูกกันไว้ในบัญชีและไม่สามารถนำไปใช้ในการซื้อขายอื่น ๆ ได้ ขณะที่ออเดอร์การซื้อ-ขายยังเปิดอยู่ เพื่อให้เข้าใจความสัมพันธ์ระหว่าง Margin และ Leverage ได้ดียิ่งขึ้น สามารถดูได้จากตัวอย่าง ดังนี้

ตัวอย่าง

หากเทรดโดยใช้ Leverage 1:1 และส่งคำสั่งซื้อ 1 Lot จะต้องใช้ Margin = $100,000
หากเทรดโดยใช้ Leverage 1:100 และส่งคำสั่งซื้อ 1 Lot จะต้องใช้ Margin = $1,000

สรุปได้ว่า 

• เทรดโดยใช้ Leverage 1:1 หรือไม่ได้ใช้ Leverage เลย ต้องใช้เงินทุนที่มีทั้งหมดเป็น Margin เพื่อเปิดออเดอร์

• เทรดโดยใช้ Leverage 1:10 ต้องใช้ Margin เป็นเงินทุน 10% ของมูลค่าสัญญา

• เทรดโดยใช้ Leverage 1:100 ต้องใช้ Margin เป็นเงินทุน 1% ของมูลค่าสัญญา

Leverage สามารถคำนวณได้จากการใช้เครื่องมือ หรือคำนวณจากการใช้สูตรได้ตามสูตรต่อไปนี้ครับ

ตัวอย่าง การคำนวณ Leverage

นักลงทุนซื้อขายคู่สกุลเงิน EUR/USD 1 Lot (100,000 หน่วย) โดยโบรกเกอร์กำหนด Margin Requirement อยู่ที่ 1%

• 1 Lot = 100,000 หน่วย

• Margin (1%) ของ 100,000 หน่วย = 1,000 USD
  

ดังนั้น Leverage ที่ใช้คือ 1:100 นั่นเองครับ

แม้ Leverage จะสามารถสร้างผลตอบแทนที่มหาศาลให้แก่นักลงทุนได้แต่ Leverage ก็มีความเสี่ยงเช่นกันครับ โดยความเสี่ยงของ Leverage มีดังนี้

• ความเสี่ยงที่จะสูญเงินทุนจนหมดจากการใช้ Leverage 

• ความเสี่ยงที่จะเกิด Margin Call จากการใช้ Leverage 

• ความเสี่ยงที่จะโดนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

• ความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

หมายเหตุ 🚨 นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงจากการใช้ Leverage ได้โดยศึกษาการใช้ Stop Loss และ Take Profit ครับ

• วางแผนการใช้ Leverage ให้เหมาะสมต่อการลงทุนของตนเอง

• ควรศึกษาเกี่ยวกับการใช้ Leverage ให้ดีก่อนเริ่มใช้งานเพื่อลดความเสี่ยง

• เลือกใช้ Leverage ในบัญชีทดลองก่อนเริ่มใช้ในบัญชีจริงเพื่อศึกษาการทำงานของ Leverage

• ไม่ควรเลือกใช้ Leverage ในอัตราที่สูงเกินไป เพราะอาจจะทำให้เกิดการขาดทุนอย่างมาก
  

ควรใช้ Leverage Forex เท่าไหร่ดี ?

➢ การเลือกใช้ Leverage ขึ้นอยู่กับจุดประสงค์และความต้องการของนักลงทุนแต่ละท่านครับ แต่ถ้าให้ดีควรเลือกใช้ตามความเหมาะสมและความเสี่ยงที่คุณสามารถจะรับได้ครับ

Leverage Ratio ในตลาด Forex คืออะไร ?

➢ Leverage Ratio ในตลาด Forex คือ อัตราส่วน Leverage ที่นักลงทุนเลือกใช้ครับ เช่น 1:500 และ 1:1000

Leverage 1:100 คืออะไร ?

➢ Leverage 1:100 หมายถึง คุณจะสามารถซื้อทรัพย์สินได้ในอัตรา 100 เท่า ของเงินที่มีอยู่จริงครับ เช่น หากคุณมีเงิน $100 และใช้ Leverage 1:100 นั่นหมายความว่าคุณจะสามารถเปิดออเดอร์ได้ในมูลค่าสูงสุดถึง $10,000 ครับ

Leverage เป็นเครื่องมือที่สำคัญ ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถขยายขนาดการซื้อขายได้มากขึ้นกว่าทุนที่มีอยู่จริง โดยการใช้ Leverage จะทำให้สามารถเข้าถึงโอกาสในการลงทุนที่มีมูลค่าสูงขึ้น ด้วยการยืมเงินจากโบรกเกอร์ แต่ในขณะเดียวกัน การเลือกใช้ Leverage ก็เป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ เพื่อประเมินความเสี่ยงที่ตนเองสามารถรับได้ รวมถึงต้องคำนึงถึงระดับประสบการณ์และเป้าหมายในการลงทุนอย่างชัดเจน

อย่าลืมว่า Leverage เปรียบเสมือนอัตราทดที่มีผลทั้งในด้านบวกและลบ หากคุณสามารถทำกำไรจากการลงทุนได้ กำไรนั้นก็จะมีมูลค่ามากขึ้นตามอัตราที่คุณใช้ Leverage แต่หากเกิดการขาดทุน คุณก็จะต้องเผชิญกับการขาดทุนที่ทวีคูณไปด้วยเช่นกัน ดังนั้น การใช้ Leverage ควรมีการวางแผนและการจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบเพื่อให้บรรลุผลลัพธ์ที่ต้องการในระยะยาว

--------------------------------------------------------

สามารถศึกษาความรู้เพิ่มเติมได้จากแหล่ง ดังต่อไปนี้

อัปเดตข่าวสารการลงทุนในตลาด Forex : คลิกที่นี่

อ่านรีวิวโบรกเกอร์ยอดนิยมที่น่าใช้ : คลิกที่นี่

อ่านรีวิวโบรกเกอร์ที่ควรระวัง : คลิกที่นี่

อ่านบทความเพิ่มเติม : FXBROKERSCAM