ลงทุนทองคำมั่นคงจริงไหม แล้วทำไมผู้คนจึงนิยมลงทุนในทองคำ ?

ลงทุนทองคำดีจริงหรือ ? เชื่อว่าหลายคนคงเคยได้ยินคำแนะนำจากนักลงทุน และผู้เชี่ยวชาญทางด้านการเงินการลงทุนหลายท่านที่เคยบอกว่า คุณควรมีทองในพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างน้อย 2 - 10% แล้วเคยสงสัยไหมว่า ทำไมนักลงทุนผู้เชี่ยวชาญเหล่านั้นถึงแนะนำเช่นนี้

วันนี้ผมจะพาทุกคนมาไขข้อสงสัยเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำว่าเหตุใด ผู้คนจึงนิยมเข้ามาลงทุนในทองคำ และการลงทุนในทองคำนั้นมีความมั่นคงอย่างที่ใคร ๆ เขาบอกจริงไหม ? หากคุณพร้อมแล้วไปรับความรู้แบบจัดเต็มพร้อม ๆ กันได้เลยครับ

คนส่วนมากนิยมเทรดทองคำ เนื่องจากทองคำถือเป็นสินทรัพย์หนึ่งในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีความปลอดภัย เพราะทองคำสามารถรักษามูลค่าของตัวมันเองได้ดีแม้ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจผันผวน หรือในช่วงที่เกิดวิกฤตการณ์ต่าง ๆ เกี่ยวกับเศรษฐกิจนักลงทุนส่วนมากจึงนิยมลงทุนทองคำ เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์อื่น ๆ และเพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุน เนื่องจากทองคำนั้นมักจะมีแนวโน้มการเคลื่อนไหวของราคาสวนทางกับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น หุ้น น้ำมันดิบ ค่าเงินดอลลาร์ เป็นต้น

ราคาของทองคำมักผันผวนได้ง่ายในระยะเวลาสั้น ๆ โดยการเคลื่อนไหวของราคาทองคำจะขึ้นอยู่กับ อุปสงค์ อุปทาน และปัจจัยที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกประเทศ ได้แก่

1. นโยบายของรัฐและอัตราดอกเบี้ย

2. ค่าเงินดอลลาร์

3. อุปสงค์และอุปทาน

4. สถานการณ์โลก 

นอกเหนือจากนี้ยังคงมีปัจจัยร่วมอื่น ๆ ที่มีผลต่อราคาทองคำด้วยเช่นกัน เช่น อัตราเงินเฟ้อ รวมถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนต่อเศรษฐกิจและทองคำ

การเลือกลงทุนทองคำจะขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ เงินทุนที่นักลงทุนมี ระยะเวลาการลงทุน ความเชี่ยวชาญในการลงทุนตลอดจนความเข้าใจในสินทรัพย์ที่จะทำการลงทุน และเป้าหมายในการลงทุนของตัวคุณเองครับ โดยประเภทของการลงทุนทองคำจะแบ่งได้ ดังนี้

คุณสามารถเลือกลงทุนทองคำได้ตาม 5 รูปแบบการลงทุน ดังนี้

การลงทุนทองคำทางตรง

การลงทุนทองคำทางตรง คือ การที่นักลงทุนไปซื้อทองคำมาเก็บไว้กับตนเองโดยตรง ซึ่งการทำกำไรก็จะอาศัยส่วนต่างจากการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ แต่การลงทุนทองคำประเภทนี้ ก็จะมีความเสี่ยงในเรื่องของการเก็บรักษา หรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการดูแล จึงเหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินทุนสำรองในการลงทุน

การลงทุนทองคำผ่านกองทุนรวม

การลงทุนทองคำผ่านกองทุนรวมถือเป็นอีกหนึ่งการลงทุน โดยที่ไม่ต้องถือครองทองคำจริง ๆ ซึ่งก็จะต่างกับการลงทุนทองคำโดยตรงครับ การลงทุนประเภทนี้จะใช้เงินในการลงทุนน้อย ไม่ต้องกังวลในเรื่องของค่าใช้จ่ายในการเก็บรักษาแต่ก็อาจจะมีในเรื่องของค่าธรรมเนียม ข้อดีของการลงทุนประเภทนี้คือ มีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลและจัดการกองทุนให้

การลงทุนทองคำผ่าน ETFs

ลงทุนทองคำผ่าน ETFs คือ การลงทุนในกองทุนรวมดัชนีที่มีการจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์เรียบร้อยแล้ว โดย Gold ETFs จะมีนโยบายในการลงทุนในทองคำ 99.99% การลงทุนทองคำประเภทนี้จะสามารถทำได้ง่ายเหมือนกับการลงทุนในหุ้นทั่วไปและใช้เงินในการเริ่มต้นลงทุนน้อย

การลงทุนทองคำผ่านการซื้อขายสัญญาล่วงหน้า (Futures)

การลงทุนทองคำประเภท Gold Futures เป็นการลงทุนทองคำในตราสารอนุพันธ์ประเภทหนึ่ง ซึ่งเป็นสัญญาซื้อ - ขายทองคำล่วงหน้าในตลาดซื้อ - ขายอนุพันธ์ TFEX โดยผู้ซื้อและผู้ขายจะตกลงซื้อขายทองคำกันไว้ล่วงหน้า การลงทุนทองคำประเภทนี้จะใช้เงินลงทุนที่ค่อนข้างน้อย สภาพคล่องสูง และสามารถทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลงครับ

การลงทุนทองคำผ่านการซื้อหุ้นบริษัทอุตสาหกรรมเหมืองแร่

การลงทุนในทองคำผ่านการซื้อหุ้นบริษัทอุตสาหกรรมเหมืองแร่ คือ การซื้อหุ้นในบริษัทที่มีความเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมเหมืองแร่ทองคำ ซึ่งหากบริษัทที่คุณลงทุนอยู่ได้รับผลประกอบการที่ดีก็จะส่งผลให้คุณได้รับค่าตอบแทนที่ดีด้วยเช่นกันครับ

>>>> เลือกโบรกเกอร์เทรดทองโบรกไหนดี ? <<<<

จากตารางแสดงผลการเปรียบเทียบผลตอบแทนระหว่างทองคำและดัชนี S&P 500 ในช่วงที่เกิดวิกฤตเศรษฐกิจในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ทีนี้มาดูกันว่า ทำไมคุณถึงควรลงทุนในทองคำ ? 

1.ลงทุนทองคำช่วยป้องกันความเสี่ยง

การลงทุนในทองคำนั้น ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากสภาวะเงินเฟ้อและวิกฤตเศรษฐกิจอื่น ๆ ได้ หลายท่านคงได้เห็นกันมาแล้วในภาวะเงินเฟ้อสูงเมื่อปี 2022 ที่ผ่านมา แม้ว่าค่าเงินทั่วโลกจะลดลง แต่ราคาของทองคำก็ยังคงพุ่งสูงขึ้น แสดงให้เห็นว่าทองคำเป็นสินทรัพย์ที่รักษามูลค่าของตัวมันเองได้ดี แม้ในสภาวะที่เศรษฐกิจเกิดความผันผวนนั่นเองครับ

2.ลงทุนทองคำช่วยกระจายความเสี่ยง

ลงทุนทองคำช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของคุณได้เป็นอย่างดี เนื่องจากแนวโน้มของราคาทองคำมักจะมีทิศทางที่ตรงข้ามกับสินทรัพย์อื่น ๆ ทำให้การลงทุนทองคำมีส่วนช่วยในการกระจายความเสี่ยงได้เป็นอย่างดี

3.ทองคำมีโอกาสเติบโตในระยะยาว

ทองคำถือเป็นทรัพยากรที่มีจำกัด ทำให้ทองคำมีโอกาสจะเติบโตได้ในระยะยาว รวมถึงความต้องการทองคำที่มีเพิ่มมากขึ้นทุกวัน เมื่ออุปสงค์เพิ่มมากขึ้นสวนทางกับอุปทานก็มักจะส่งผลให้ทองคำจะมีราคาพุ่งสูงขึ้นจากเดิมนั่นเอง

4.ทองคำมีสภาพคล่องสูง

ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีค่าและเป็นที่นิยมในทุกประเทศทั่วโลก อีกทั้งยังมีตลาดซื้อ - ขายที่มีขนาดใหญ่ ทำให้มีผู้ซื้อ - ขายจำนวนมากในตลาดทองคำ ด้วยปัจจัยที่กล่าวมานี้ทำให้ทองคำมีสภาพคล่องที่สูงครับ

ทองคำ 24K, 22K และ 18K จะมีความแตกต่างกันในด้านค่าความบริสุทธิ์ ราคา ความแข็งแรง รวมถึงการนำไปใช้งาน โดยผมจะเปรียบเทียบให้เห็นภาพร่วมกันดังตารางต่อไปนี้

⚠️ รู้หรือไม่ ? หากทองคำมีความบริสุทธิ์ไม่ถึง 100% ปริมาณอื่น ๆ ที่นำมาประกอบจะเป็นโลหะชนิดอื่นที่ปะปนมาปรับปรุงคุณสมบัติของทองคำ เพื่อให้เหมาะสมกับการนำไปใช้งานแต่ละประเภทครับ

บทวิเคราะห์ทองคำสามารถช่วยให้ผู้ลงทุนทองคำสามารถติดตามแนวโน้มการเคลื่อนไหวของราคาทองคำ และจะช่วยให้คุณสามารถวางแผนการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยเราได้รวบรวม 5 เว็บไซต์สำหรับติดตามบทวิเคราะห์ทองคำมาให้คุณได้ติดตามกัน ดังนี้

1. เว็บไซต์บทวิเคราะห์ทองคำ YLG Bullion

2. เว็บไซต์บทวิเคราะห์ทองคำ MTS Gold

3. เว็บไซต์บทวิเคราะห์ทองคำ คุณน้าพาเทรด

4. เว็บไซต์บทวิเคราะห์ทองคำ TraderBoBo

5. เว็บไซต์บทวิเคราะห์ทองคำ ThaiforexReview

เว็บไซต์ : YLG Bullion

ฟีเจอร์เด่น : มีบทวิเคราะห์ทองคำรายวันทั้งภาคเช้า ภาคบ่าย และภาคค่ำ รวมถึงข่าวสารบทความที่ให้ความรู้เกี่ยวกับทองคำ มีข้อมูลราคาทองคำที่อัปเดตแบบ Real time และฟีเจอร์อื่น ๆ อีกมากมาย

ลิงก์เว็บไซต์ : MTS Gold

ฟีเจอร์เด่น : มีบทวิเคราะห์ทองคำและแนวโน้มทองคำรายวัน รวมถึงข่าวสารและบทความที่ให้ความรู้เกี่ยวกับการลงทุนทองคำ มีเครื่องมือ Heatmap แสดงราคาทองคำอ้างอิงตามเวลาจริงเพื่อให้นักลงทุนได้ติดตามราคาของทองคำได้ตลอดเวลา

ลิงก์เว็บไซต์ : TradeWithAuntie

ฟีเจอร์เด่น : มีบทวิเคราะห์ทองรายวัน ให้คำแนะนำในการลงทุน อีกทั้งคุณน้าพาเทรดยังมีเทคนิคและกลยุทธ์การลงทุนในทองคำ พร้อมแชร์ประสบการณ์การลงทุนของตนเอง ที่นักลงทุนสามารถนำไปปรับใช้ในการลงทุนจริงได้ด้วยตนเอง

ลิงก์เว็บไซต์ : TraderBoBo

ฟีเจอร์เด่น : มีบทวิเคราะห์ทองคำรายวัน โดยเป็นการวิเคราะห์ที่เน้นการใช้เทคนิคบอกแนวรับ แนวต้าน รวมถึงกลยุทธ์การลงทุนทองคำ นอกเหนือจากนี้ยังมีบทความให้ความรู้ที่มีความละเอียดและเข้าใจง่ายอีกมากมาย เหมาะสำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในตลาดต่าง ๆ

ลิงก์เว็บไซต์ : ThaiforexReview

ฟีเจอร์เด่น : มีบทวิเคราะห์ทองคำที่ละเอียด รวมถึงบทความความที่ให้ความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในตลาดอื่นอีกหลายตลาดที่ถือเป็นตัวช่วย และให้ความรู้แก่นักลงทุนได้เป็นอย่างดี

ลงทุนทองคำมีกี่แบบ ?

➢ การลงทุนทองคำสามารถทำได้ 5 แบบ ดังนี้ 1. การลงทุนทองคำโดยตรง 2. การลงทุนทองคำผ่านกองทุนรวม 3. การลงทุนทองคำผ่าน ETFs 4. การลงทุนทองคำผ่านการซื้อขายสัญญาล่วงหน้า (Futures) และ 5. การลงทุนทองคำผ่านการซื้อหุ้นบริษัทอุตสาหกรรมเหมืองแร่

ลงทุนทองคำแบบไหนดี ?

➢ การเลือกลงทุนทองคำแต่ละประเภทควรเลือกให้ตรงตามความเหมาะสมและแผนการลงทุน รวมถึงประสบการณ์ในการลงทุนของตัวคุณเองครับ

ทองคำแพงเพราะอะไร ?

➢ ทองคำแพงขึ้นอยู่กับหลายปัจจัยร่วมกันครับ โดยจะแบ่งออกได้ ดังนี้

1. นโยบายของธนาคารกลาง

2. ความต้องการทองคำที่มีเพิ่มมากขึ้น

3. สภาพเศรษฐกิจและการเมืองของประเทศนั้น ๆ

4. การที่นักลงทุนหันมาลงทุนในทองคำเพิ่มมากขึ้น

การลงทุนทองคำเป็นที่นิยม เนื่องจากเหตุผลและปัจจัยหลายอย่าง ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนทองคำสามารถช่วยป้องกันเงินเฟ้อ เพราะทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย และทองคำมักมีมูลค่าสวนทางกับสินทรัพย์อื่น ๆ อยู่เสมอ บางครั้งการลงทุนทองคำก็ช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้เป็นอย่างดี

ด้วยเหตุที่กล่าวมานั้น นักลงทุนหลายท่านจึงแนะนำให้ควรมีทองคำในพอร์ตการลงทุนนั่นเองครับ แต่ถึงอย่างไรก็ดีการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงเสมอคุณควรศึกษาและทำความเข้าใจเกี่ยวกับสินทรัพย์ และวางแผนการลงทุนให้ดีเพื่อลดความเสี่ยงในการลงทุนครับ

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

สามารถศึกษาความรู้เพิ่มเติมได้จากแหล่ง ดังต่อไปนี้

อัพเดตข่าวสารการลงทุนในตลาดฟอเร็กซ์ : คลิกที่นี่

อ่านรีวิวโบรกเกอร์ยอดนิยมที่น่าใช้ : คลิกที่นี่

อ่านรีวิวโบรกเกอร์ที่ควรระวัง : คลิกที่นี่

อ่านบทความเพิ่มเติม : FXBROKERSCAM

ขอขอบคุณข้อมูลจาก : SET Investnow